Banking

Ihr Experte für Fragen

Gunther Dütsch
Partner, Sustainability Services bei PwC Deutschland
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Ihr Anliegen

Das bedeutet der Klimawandel für Banken 

Vom EU-Aktionsplan über das Carbon Disclosure Project bis hin zu den Principles for Responsible Investment (PRI): Die Finanzbranche wird zunehmend hinsichtlich Klimarisiken reguliert. Eines haben alle Regularien gemeinsam: Sie fordern Finanzinstitute auf, Szenarioanalysen systematisch in bestehende Prozesse zu integrieren, um die Resilienz des Geschäftsmodells zu testen. Für Banken stellt sich nicht nur die Frage, wie sie diesen regulatorischen Anforderungen entsprechen können. Sie stehen auch vor der Aufgabe, die finanziellen Implikationen verschiedener Klimaszenarien in ihr Risiko- und Chancenmanagement zu übertragen und deren materielle Treiber zu verstehen. 

Climate Excellence ermöglicht es Ihnen, die finanziellen Implikationen verschiedener Klimaszenarien in das Risiko- und Chancenmanagement zu übertragen und deren materielle Treiber zu verstehen.

Vor diesen Fragen stehen Banken im Zusammenhang mit Sustainable Finance

• Für welche Portfolios ist die finanzielle Wesentlichkeit von Klimarisiken und -chancen am höchsten?
• Wie unterscheiden sich Risiken und Chancen über verschiedene Szenarien hinweg?
• Wie lassen sich die Risiken und Chancen erklären?
• Was sind die wesentlichen Treiber der Performance auf Basis eines ganzheitlichen Modellierungsansatz, der mehr als nur CO₂-Preise betrachtet?
• Basieren diese Treiber auf der sektoralen oder regionalen Positionierung oder sind die Ergebnisse stark durch einzelne Unternehmen geprägt?

Unser Angebot

Das bietet Climate Excellence für Banken

• Sie können die wissenschaftlich und international anerkannten Szenarien des Weltklimarats (IPCC) und der Internationalen Energieagentur (IEA) nutzen.
• Für transitorische Risiken:
  • Sie können aktuell aus drei Übergangsszenarien und zwei physischen Szenarien auswählen. Diese werden laufend ergänzt und erweitert.
  • Das Modul deckt sowohl alle gelisteten Firmen weltweit ab als auch alle Sektoren auf Basis gängiger Systeme zur Wirtschaftszweigklassifikation.
  • Botttom-up-Analyse auf Basis der individuellen Geschäftsaktivitäten aller Firmen im Portfolio und anschließender reporting-fähiger Aggregationsstufen. Ein Herunterbrechen auf Einzelanlagen-Ebene ist möglich.
• Mit dem Modul lässt sich die Anpassungsfähigkeit der Unternehmen im Portfolio an den Klimawandel entlang dreier Pfade analysieren.
• Ganzheitliche Modellierung: Konsistente Szenario-Modellierung, die über den CO₂-Preis hinausgeht. So werden zum Beispiel auch Energienachfrage und -mix sowie sektorspezifische Technologie-Anforderungen unter Berücksichtigung der Preisentwicklung analysiert.
• Herausragende Entwicklungsplattform: Climate Excellence läuft über die SAP Cloud, die eine performante und sichere Umgebung bietet sowie Schnittstellen zu SAP-eigenen und anderen nutzerspezifischen Systemen unterstützt.