Financial Services Compliance Transformation
Komplexe Aufgaben strategisch umsetzen
Ein modernes Compliance Management kann Banken, Versicherungen und Vermögensverwalter maßgeblich dabei unterstützen, in einer zunehmend unsicheren Welt das Vertrauen von Investoren, Kunden und Finanzmärkten in das eigene Unternehmen nachhaltig zu stärken.
Für viele Finanzdienstleister bedeutet Compliance nicht nur Kontrolle, sondern auch Beratung. Unsere Experten stehen Ihnen deshalb auch bei geschäftlichen und strategischen Fragen beratend zur Seite. Ein zukunftsorientiertes Compliance-Management kann maßgeblich dazu beitragen, die Strategie Ihres Unternehmens sowie Werte und Normen für Mitarbeiter und Management zu definieren und zu wahren. Risiken können so in Echtzeit erkannt und bewertet sowie erforderliche Gegenmaßnahmen ergriffen werden.
Auch digitale Compliance-Software trägt dazu bei, neue Chancen zu erkennen und Produkte mitzugestalten. Als Compliance-Verantwortlicher leisten Sie einen wesentlichen Beitrag zur Wertsteigerung und Digitalisierung des Unternehmens. Die Compliance der Zukunft wird vom bloßen Standardsetzer und Kontrolleur zu einem unterstützenden Berater und aktiven Risikomanagement im Unternehmen.
„Um den technologischen und regulatorischen Entwicklungen am Markt zu begegnen, müssen Compliance-Abteilungen agil und digital arbeiten sowie ihre Compliance-Systeme modernisieren“
Financial Services Compliance von PwC Deutschland
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Compliance-Beratung und Compliance-Software im Überblick
- KYC als Managed Services
- KYC Onboarding Prozess Transformation
- Rechtsnormen Monitoring – Regulierung im Blick
- Risikobewertung und Risikoanalyse
- Compliance Workflows, Monitoring und Screening
KYC als Managed Services
Smart Identification & Verification - Eine KYC Lösung von PwC
Managed Service der Kunden-Identifikation- und Verifikation
Wir haben uns dem KYC-Prozess angenommen und hat einen Managed Service der Kunden-Identifikation- und Verifikation für all diejenigen entwickelt, die Sorgfaltspflichten nach dem Geldwäschegesetz gegenüber Geschäftsbeziehungen erfüllen müssen.
Mit „smart Identification & Verification“ können sich verpflichtete Unternehmen dafür entscheiden, ihren Prozess der Identifizierung und Verifizierung juristischer Personen vollständig an PwC zu übertragen und sich damit einen echten strategischen Wettbewerbsvorteil zu verschaffen.
KYC Onboarding Prozess Transformation
Digitalisierung des Kundenannahmeprozesses für Firmenkunden
Die Digitalisierung bietet enorme Möglichkeiten für Finanzdienstleister, ihren Onboarding Prozess und die Customer Experience zu optimieren. Gemeinsam mit unseren Technologie-Partnern entwickeln wir digitale KYC Prozesse für Ihr Unternehmen.
KYC Onboarding in 48h: Auf dem Weg zu einem schnellen, rechtskonformen und effizientem KYC Onboarding-Prozess für Firmenkunden.
Rechtsnormen Monitoring – Regulierung im Blick
In einer zunehmend komplexer werdenden regulatorischen Welt steigt das Risiko regulatorische Neuerung nicht fristgerecht umsetzen. Daher werden nationale und internationale Finanzdienstleister zunehmend externe Anbieter einsetzen, welche die erforderlichen Gesetze und regulatorischen Vorgaben laufend identifizieren und bereitstellen.
Da viele Regulierungen sehr komplex sind, bieten wir Ihnen ein leistungsstarkes Tool an, das die Regulierungen für Sie aufbereitet und Sie so bei der erfolgreichen Umsetzung unterstützt. Auch anspruchsvolle Regulierungen wie MaRisk AT 4.4.2 können damit in den Workflow integriert, automatisiert und revisionssicher dokumentiert werden.Unsere Leistungen - PwC unterstützt Sie in allen Handlungsfeldern entlang der Prozesskette.
Risikobewertung und Risikoanalyse
Die moderne Compliance-Funktion wird stärker am Risikoappetit ausgerichtet und definiert entsprechende Kennziffern (KPIs/KRIs). Identifizierte Risiken werden mithilfe quantitativer Ansätze und Tools inventarisiert und bewertet. Die Risikobewertung wird künftig stärker mit anderen Risikobereichen wie dem Non-Financial Risk-Management koordiniert. Einheitliche Erhebungs- und Bewertungsmethoden ermöglichen eine ganzheitliche Sicht auf verschiedene nicht-finanzielle Risiken. Risikorelevante Informationen werden über automatische Schnittstellen in Echtzeit auf Dashboards bereitgestellt.
Datenanalysen werden in Zukunft das manuelle Prüfen von Regeln und Risikoanalysen ersetzen. Wir zeigen Ihnen, wie Sie Risk Assessments durch Datenanalysen digitalisieren und so die Automatisierung von Prozessen vorantreiben können.
Compliance Workflows, Monitoring und Screening
Neue Vorschriften können über Workflow-Elemente an die betreffenden Einheiten gesteuert und deren Umsetzung nachgehalten werden. Dies ermöglicht einen aktuellen Überblick über den Umsetzungsstand. Zudem sorgt ein Workflow-Tool beim Monitoring von Kunden und Transaktionen für effiziente Kommunikationsprozesse. Anfragen und Rückmeldungen zwischen Finanzdienstleistern und Kunden können über ein Workflow-Tool effizient abgewickelt werden.
Zukünftig wird die Unterstützung von Roboterlösungen in der Bearbeitung einfacher Compliance-Fälle an Bedeutung gewinnen. Der manuelle Aufwand kann so auf relevante Treffer gebündelt werden und Effizienzen heben werden. Mittelfristig bietet der Einsatz von künstlicher Intelligenz (KI) die Chance, auch die Bearbeitung komplexer Compliance-Treffer zusätzlich zu beschleunigen (u.a. im Rahmen des Negative News Screenings).
Unsere Leistungen
PwC unterstützt Sie in allen Handlungsfeldern entlang der Prozesse
In dem komplexen Transformationsprozess hin zu einer proaktiven Compliance, die hoch standardisierte Lösungen bietet und dabei dennoch ermöglicht, agil auf kurzfristige Änderungen zu reagieren, sollten verschiedene taktische und strategische Schwerpunkte mit unterschiedlichen Fristigkeiten berücksichtigt werden.
Compliance Transformation für Finanzdienstleister
Die Compliance Transformation in Banken und Versicherungsunternehmen muss deutlich agiler, hoch standardisiert sowie digitaler und quantitativer arbeiten. Innovative Technologien und Software wie Künstliche Intelligenz (KI), Workflow Tools, Dashboards oder Robotic Process Automation (RPA) bieten dafür enorme Potenziale.
„Mit effizienten Prozessen und weitreichender Digitalisierung lässt sich ein strategischer Wettbewerbsvorteil erreichen.“
Kollaboration statt Silo-Denken – So funktioniert eine moderne Compliance
Die Compliance wird in ihrer internen Überwachungsfunktion zukünftig stärker als Partner der Markteinheiten auftreten. Hierzu zählt ein intensiverer Austausch und verstärkte Kommunikation sowie eine engere Begleitung im Tagesgeschäft, etwa im Rahmen der Produktentwicklung und IT-Infrastruktur.
Die Funktion wird eng mit dem klassischen Management von Kredit-, Marktpreis- und operationellen Risiken verknüpft. Ein regelmäßiger Austausch zwischen diesen Funktionen ermöglicht eine frühzeitige Erkennung möglicher Risiken. Die Potenziale strategischer Partnerschaften mit RegTechs sowie der Plattformökonomie werden laufend evaluiert und realisiert.
Neue Qualifikationen und Freiräume für Mitarbeiter im Bereich Compliance
Mitarbeiter benötigen künftig für eine digitalisierte Compliance tiefgreifende Kenntnisse über IT, Daten und mathematische Methoden. Beraterqualitäten liefern ein verbessertes Know-how über Produkte und deren Risiken – und ermöglichen eine enge Zusammenarbeit mit den Fachbereichen (1st Line of Defense) und der IT-Sicherheit.
„Durch eine Automatisierung von Know-Your-Customer-Prozessen, der Nutzung von Robotics und Künstlicher Intelligenz im Monitoring von Kunden und Transaktionen sowie den Einsatz von Chatbots zur Beratung und Workflow-Lösungen für eine schnellere Zusammenarbeit von Organisationseinheiten gewinnen Mitarbeiter Freiräume für neue Tätigkeiten.“
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Ullrich Hartmann
Partner, EMEA Banking and Capital Management (BCM) Sustainability Lead, Co-Lead Sustainability Assurance Services, PwC Germany
Partner, Financial Services Governance, Risk & Compliance, PwC Germany
Tel.: +49 170 5473450