Beratung für vermögende Personen und (Unternehmer-)Familien

Family Office Services: Damit Sie ruhig schlafen können

Was wir tun, damit Sie besser agieren können

Ob Globalisierung, Digitalisierung, Nachhaltigkeit oder Familienkonflikte – wir sind dafür da, Sie noch besser zu machen. Nicht mit Besserwisserei. Und bestimmt nicht mit einer Strategie ohne Umsetzung. Denn eine Beratung ist immer nur so gut wie ihr Ergebnis. Drängende Zukunftsfragen beantworten wir deshalb genauso wie Sie: Wir krempeln die Ärmel hoch und packen mit an. An Ihrer Seite und im Team arbeiten wir von A bis Z an der Sicherung und Vermehrung Ihres Familienvermögens: als persönliche, loyale, vertrauensvolle Berater:innen mit einem einzigartigen Dienstleistungsspektrum – und einem starken Netzwerk deutscher und internationaler Expert:innen im Rücken.

Wir wollen, dass Sie Ihre Ziele erreichen

Wir unterstützen Sie von der Strategie bis zur Umsetzung. Für Ihre Familie, Ihr Unternehmen, Ihr Family Office. National und international. Holistisch und aus einer Hand. Einzigartig.

Wir helfen Ihnen, Ihr Vermögen zu strukturieren, diese Struktur immer wieder zu bewerten und gegebenenfalls zu optimieren. Unser Ziel ist es, dass Sie Ihre Ziele erreichen – kurzfristig und langfristig. Wir möchten, dass Sie jetzt und morgen erfolgreich sind und bleiben.  

Wir unterstützen unabhängig von Ihrer Struktur:

• Ihre (Unternehmer-)Familie und Sie als Privatperson ohne Family-Office-Struktur
• Ihr im Unternehmen integriertes Family Office
• Ihr Single Family Office
• Ihr Multi Family Office

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„Schlummernde Unternehmensvermögen“

Im Gespräch mit Stephan Gerwert, Leiter Family Offices Services bei PwC Deutschland

Die Beratung großer Privatvermögen vermutet man nicht zwingend bei PwC. Wie beschreiben Sie Ihre Aufgabe und das Themenfeld „Family Office Services“?

Stephan Gerwert: PwC ist mit einem breiten Dienstleistungsspektrum schon immer ein vertrauter Berater hochvermögender Familien und Family Offices gewesen. Egal ob es sich um steuerliche oder rechtliche Fragestellungen handelt, ob es um Herausforderungen im Immobilien- oder Startup-Portfolio geht oder eine neue Cyber-Architektur: All das und mehr ist bei uns eng verzahnt, so dass wir Mandanten umfassend beraten können. Große Vermögen sind komplex – und auch bei einer einzigen Fragestellung braucht es oft mehrere Experten für die beste Antwort.

Gibt es aktuelle Entwicklungen im Bereich Family Office Services?  

Gerwert: Nach wie vor ist es die Digitalisierung. Wir kooperieren zum Beispiel exklusiv mit der Wealth-Management-Plattform Masttro, auf der sich alle Vermögenswerte und Verbindlichkeiten in Echtzeit abrufen lassen. Auf dieser Technologie basiert unser PwC Wealth Compass. Und ein Dauerthema ist natürlich die strategisch sinnvolle Allokation von „schlummernden“ Unternehmensvermögen.

Was meinen Sie mit „schlummerndem“ Unternehmensvermögen?

Gerwert: Ich habe unlängst ein Unternehmen beraten, bei denen ca. 30 Millionen Euro unnötigerweise auf dem Firmenkonto lagen. Weder das Unternehmen noch die Familie hatten eine Strategie dafür. Wir haben diverse Möglichkeiten aufgezeigt und am Ende ging die Hälfte in ein für das Unternehmen komplementäres Corporate Venture Capital Portfolio und für die andere Hälfte haben wir mit der Familie gemeinsam entsprechende Vermögensverwalter gescreent und ausgesucht.

Gibt es eine Mindestvermögen, ab dem Familienunternehmer für PwC interessant werden?

Gerwert: Nicht wirklich. Natürlich sind wir die Falschen, wenn es darum geht, bei einstelligen oder gerade mal zweistelligen Millionenbeträgen zu beraten. Aber dass wir nur bei sehr großen Vermögen aktiv werden, ist schlicht falsch. Wobei mir diese Annahme im Markt durchaus immer wieder begegnet. Dabei ist das Gegenteil der Fall: Gerade die etwas kleineren Familienunternehmen und Familien, bei denen sich keine eigene Family Office Struktur lohnt, sind oft noch nicht gut aufgestellt. Das betrifft vor allem Vermögen unter 200 Millionen Euro. Da helfen wir mit unserem umfassenden Angebot rund um Family Office Services.

PwC Deutschland gehört zu einem weltweiten Netzwerk. Leistet das dem Vorurteil, PwC sei nur für die „Großen“ da, nicht Vorschub?

Gerwert: Das mag sein. Aber faktisch ist gerade unser weltweites Netzwerk extrem wertvoll. Denn die Frage zum internationalen Steuerrecht kommt schnell. Und dafür habe ich schnell die passenden Experten am Telefon. Von der engen, länderübergreifenden Zusammenarbeit bei PwC profitieren fast alle meine Kunden – schließlich leben wir längst international, egal ob als Familien oder als Unternehmen. 

Überblick behalten, Werte schützen – mit leistungsstarken Family Office Services

Viele (Familien-)Vermögen sind komplex strukturiert – und ihre Komplexität wächst mit jeder Generation. Mit einem Family Office behalten Sie den Überblick – auch über steuerliche und rechtliche Belange. Es unterstützt Sie, unternehmerisches und/oder privates Vermögen zu betreuen. Die vielleicht wichtigste Family-Office-Funktion ist es aber, den Zusammenhalt und die Identifikation innerhalb der Inhaberfamilie zu fördern. Auch hierbei unterstützen Sie unsere Expert:innen.

Unser Schutz für Ihre Lebensleistung

Bei den Family Office Services von PwC steht stets der Schutz Ihres Vermögens – als Ausdruck Ihrer Lebensleistung – im Vordergrund. Dazu strukturieren wir Ihr Familienvermögen aus juristischer und regulatorischer Sicht optimal. Strategische Asset Protection und Wealth Management bewahren Ihre Werte dauerhaft und verlässlich – dies ist in unsicheren Zeiten besonders wichtig. Essenziell dafür ist eine diversifizierte, persönlich auf Sie zugeschnittene Anlagestrategie.

Zum Schutz Ihrer Werte gehört auch, bei möglichen Spannungen zwischen Familienmitgliedern zu vermitteln bzw. Konflikte von vorneherein zu vermeiden. Dabei helfen geeignete, klar definierte Prozesse für die Bewirtschaftung Ihres Vermögens und eine umfassende Family Governance. 

Unsere Dienstleistungen für Sie decken das gesamte Family-Office-Spektrum ab. Dazu zählen Treuhandleistungen im Zusammenhang mit Stiftungen und Trusts, Verwaltung von Immobilien, Dokumentenmanagement, Archivierung, Buchhaltung und Spesenabrechnung, philanthropische Aktivitäten und vieles mehr. 

Stephan Gerwert verantwortet Family Office Services

Mit der Berufung des Vermögensexperten Stephan Gerwert bauen wir unsere Beratungsleistung bei Family Office Services aus. In dieser Position wird er unser ganzheitliches Beratungsangebot für Familienunternehmen und Unternehmerfamilien einschließlich ihrer Family Offices sowie die philanthropischen Aktivitäten weiterentwickeln und vernetzen.