Industrie- und Rückversicherungsberatung

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Simon Dia
Director bei PwC Deutschland
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Rückversicherung und Commercial P&C Advisory: Partnerschaftlich in eine digitale Zukunft

Lange bremsten veraltete IT-Systeme den digitalen Wandel von Industrie- und Rückversicherern aus. Jetzt investiert die Branche angesichts des Wandels der Kundenbedürfnisse verstärkt in innovative Kernsysteme und Plattformen. Mit unserem kombinierten Wissen aus Fachlicher Versicherungsarbeit und vieler Jahre Erfahrung in der Beratung bietet Ihnen PwC die ideale Unterstützung bei der Ausrichtung für eine erfolgreiche Zukunft. Von der Neuausrichtung ihrer Kernprozesse, Gründung von Captive Lösungen, Entwicklung neuer Versicherungslösungen oder Digitalisierung ihrer Vertriebswege, wir bieten Ihnen zu jeder Fragestellung den richtigen Ansprechpartner.

Beratung von Industrie- und Rückversicherungs-unternehmen

Die Zeiten ändern sich, auch im Commercial P&C Versicherungsumfeld. Mit dem Wandel der Kundenanforderungen werden auch die Versicherer vor neue Herausforderungen gestellt. Unsere langjährige Expertise in der Industrie- und Rückversicherung ermöglicht es uns, Sie bei einer breiten Auswahl and Fragestellungen zu unterstützen.

• Versicherung und Risikomanagement in der Industrie 4.0
• Optimierung und Digitalisierung von Kernversicherungsprozessen und Systemen
• Erschließung neuer Geschäftsfelder und Aufbau von Versicherungslösungen wie Captives, Inhouse Brokern und alternativen Risikotransfer
• Accounting strukturierter Rückversicherungslösungen
• Compliance und Sanktionsmanagement

Captives – unternehmenseigene Versicherungs-
gesellschaften

Was ist eine Captive?

Captives sind unternehmenseigene Versicherungsgesellschaften, die gegründet werden, um eigene Unternehmensrisiken zu versichern. Captives bieten für viele Unternehmen eine Option, da noch nie dagewesene Risiken wie Cyberattacken, Pandemien und schwere Naturkatastrophen den derzeit ohnehin schon schwierigen und harten Versicherungsmarkt für Industrieunternehmen stark belasten. Die unternehmenseigenen Versicherer sind häufig preiswerter in ihren Prämien, in der Regel steuereffizient und eine beliebte Option für Organisationen, die eine genaue Kontrolle über ihre Risikomanagementprogramme wünschen.

Welche Vorteile bringt die Gründung einer Captive?

Unternehmen können sich dabei aus mehreren Gründen für die Gründung oder den Kauf einer Captive entscheiden. Viele Unternehmen gründen Captives zum Beispiel da sie keine oder nur unzureichende Deckungen für ihr Unternehmen erhalten können oder um dauerhafte und inakzeptable Deckungslücken zu überbrücken.

Ein weiterer Grund ist, dass Unternehmen mit der Art und Sensibilität ihrer Unternehmensrisiken am besten vertraut sind und daher die besten Versicherungsexperten für ihr Exposure darstellen. Unabhängig von den individuellen Fragestellungen haben Captives aber einen unbestrittenen Vorteil – denn sie bieten die Möglichkeit die eigenen Risiken besser und effizienter zu verwalten als der kommerzielle Versicherungsmarkt es tun kann.

Die Gründung einer Captive kann sowohl für Unternehmen als auch für Industrieversicherungsmakler klare Vorteile bringen:

In den vergangenen Jahren haben wir bei PwC vielen Mandanten mit objektivem und unabhängigem Rat bei der Gründung oder Bewertung von Captivelösungen unterstützt. Der alternative Risikotransfer gewinnt dabei für unsere Mandanten stetig an Bedeutung und Komplexität. Das spezielle Marktsegment mit seinen internationalen Playern ist dabei oft selbst für erfahrene Manager eine Herausforderung. PwC begleitet Sie deshalb von Anfang an erfolgskritisch und unterstützen Sie in allen Phasen, um sicherzustellen, dass Ihre Captivelösung zur Unternehmensstrategie passt und maximalen Wert stiftet. Unser Team besteht dabei aus Juristen, Versicherungsexperten, Wirtschaftsprüfern und Steuerberatern mit einem tiefgehenden Verständnis der Business Lines und des globalen Versicherungsmarktes.

Aufsichtsrechtliche Herausforderungen von Captives

Hohe Versicherungskosten, zunehmende Regulierung und neue Risiken – Captives befinden sich im Spannungsfeld einer Vielzahl von Stakeholder und unterliegen strengen regulatorischen Vorschriften. Dennoch besteht derzeit aufgrund jüngster Ereignisse insgesamt ein erhöhtes aufsichtsrechtliches Interesse an der Überwachung weltweiter, unternehmenseigener Geschäftstätigkeiten inklusive der von unternehmenseigenen Captives, welche häufig über den Globus verteilt an On- und Off-Shore Locations angesiedelt sind.

Denn Vorstände und Aufsichtsräte müssen sich heute nicht nur mit den Zahlen des Unternehmens befassen, sondern sie müssen mehr denn je auch einen Blick auf die Wirksamkeit unternehmensinterner Risikosteuerungs- und Kontrollsysteme haben. Mit unserem speziellen Auditansatz für Captives hilft Ihnen PwC dabei den Überblick zu behalten.