Wir transformieren Finanzdienstleistungen

Moderne Compliance-Funktionen tragen dazu bei, das Vertrauen von Investoren, Kunden und Finanzmärkten in die Branchenakteure zu stärken. Innovative Lösungen ermöglichen eine effektive und effiziente Steuerung von Compliance-Risiken und regulatorischen Anforderungen.

In der Compliance von Morgen werden verstärkt Self-Service-Prozesse oder vollständige Auslagerungen als „Compliance-as-a-Service“ (CaaS) zum Einsatz kommen. Modulare und flexible Lösungen lassen sich zeitnah und einfach in bestehende Infrastrukturen integrieren.

Fünf Kernbereiche für digitale Anwendungen in Compliance-Funktionen:

• Rechtsnormen-Monitoring
• Know-your-Customer (KYC)
• Risikoanalyse
• Compliance Workflows
• Monitoring & Screening

Unsere Experten stehen Ihnen während des gesamten, oftmals komplexen Transformationsprozesses tatkräftig zur Seite. Wir stellen sicher, dass alle taktischen und strategischen Schwerpunkte fristgerecht umgesetzt werden.

Eine positive Kundenerfahrung prägt das Vertrauen und ist entscheidend für eine langfristig erfolgreiche Kundenbeziehung. Kundenzentrische Modelle und CRM-Lösungen helfen Ihnen, Customer Journey zu optimieren und Ihren Kunden weiter in den Mittelpunkt zu rücken.

Unser multidisziplinäres Expertenteam aus den Bereichen Strategie, Vertrieb, operatives Geschäft und Technologien unterstützt Sie dabei, innovationsfähiger und kundenorientierter zu werden. Im Rahmen einer ganzheitlichen Strategie werden alle erforderlichen Weichen in den Bereichen Kundenmanagement, Digitalisierung und Datenmanagement gestellt und miteinander kombiniert.

Unsere Schwerpunkte:

• Kundenerlebnisse (CX)
  
• Redesign der Kundenschnittstelle

Die intelligente Nutzung von Daten zur Verbesserung von Unternehmensentscheidungen steht im Fokus unserer Data-Intelligence-Initiative. Ziel ist es, State-of-the-art-Technologien einzusetzen, um die Qualität von datengetriebenen Entscheidungen zu verbessern, Entscheidungsprozesse zu beschleunigen und zu digitalisieren sowie den Einsatz neuer Technologien in einem sicheren Umfeld zu ermöglichen.

Wir verfolgen im Bereich Data Intelligence einen ganzheitlichen Ansatz, der alle relevanten Aspekte gleichermaßen berücksichtigt. Die Grundlage bildet dabei die Sammlung und Bereitstellung qualitativ hochwertiger Daten, die dann in Algorithmen und Modellen etwa durch den Einsatz von künstlicher Intelligenz verwendet werden können.

Zu den weiteren Aspekten zählen die Verwendung der Ergebnisse in Form von adressatengerechten Kennzahlen, moderne Visualisierungsverfahren sowie die Unterstützung von Entscheidungsträgern zur effektiven und effizienten Steuerung des Finanzdienstleisters.

Aktuelle Schwerpunkte:

• Digitales Risiko-Reporting: Vom analogen Berichtswesen zum dynamischen Risiko Dashboard
• Responsible AI Validation Engine: Beurteilung und Optimierung von KI-Services
• Moderne Datenarchitekturen für Analytics

Die klassische Finanzfunktion steht angesichts wachsender regulatorischer, wirtschaftlicher und interner Berichtanforderungen vor tiefgreifenden Veränderungen. Regulierung, Niedrigzinsen und das rasante Digitalisierungstempo erfordern eine agile IT, um das eigene Geschäftsmodell zukunftsorientiert ausrichten und neue Kundenwünsche schneller erfüllen zu können.

PwC bietet Finanzdienstleistern integrierte Lösungen und einen ganzheitlichen strategischen Ansatz zur Transformation sämtlicher Prozesse und Technologien innerhalb der Gesamtorganisation.

Eckpfeiler einer modernen Finanzfunktion:

• Aufbau eines ganzheitlichen, integrierten digitalen Berichtswesens
• Einführung moderner Reporting-Lösungen - weg von einer retrospektiven Berichterstattung hin zu vorausschauenden, jederzeit verfügbaren Echtzeitdatenanalysen als Basis für strategische Entscheidungen.
• Veränderungen im Controlling durch Modernisierung der Planung und Budgetierung, basierend auf Key-Performance-Indikatoren (KPI)

Mithilfe der betrieblichen Standardsoftware SAP S/4HANA im Bereich Enterprise Resource Planning (ERP) lassen sich zusätzliche Effizienzgewinne erzielen, indem Prozesse und Strukturen harmonisiert werden.

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Future of Risk bietet Antworten, Lösungen und Unterstützung für die Transformationsagenda der Finanzinstitute. Wir bieten Dienstleistungen in drei Hauptbereichen an:

• Risikostrategie und Operating Model, zum Beispiel Benchmarking der Risikofunktion
• Enterprise Risk Management, zum Beispiel Strukturierung und Integration nichtfinanzieller oder thematischer Risiken
• Regulatorische „Hot Topics“, zum Beispiel Operational Resilience oder Crypto Assets

In Zeiten von zunehmend innovativen Wettbewerbern, etablierten digitalen Plattformen und anhaltendem Kostendruck stehen Banken, Versicherer und weitere Institutionen des Finanzdienstleistungssektors vor der Herausforderung, ihre Wertschöpfungskette kontinuierlich weiterzuentwickeln. Im Cluster Value Chain Innovation decken wir die gesamte Bandbreite der Entwicklung von konkreten Lösungen zur Effizienzsteigerung und Digitalisierung bis hin zur strukturellen Transformation ab, um gemeinsam mit Ihnen die Geschäftsmodelle der Zukunft umzusetzen.

Strategisch legen wir unseren Schwerpunkt dabei auf folgende Themen:

• Digital Solutions as a Service
• Digitale Ökosysteme
• Digital unterstützte Managed Services

Der EU-Aktionsplan für eine nachhaltige Finanzwirtschaft hat das Thema Sustainable Finance ganz oben auf die Agenda der Finanzbranche gesetzt. Die Nachfrage nach ESG-Anlagen (Environmental/Social/Governance) wächst, Gesetzgeber und Regulierer dringen auf die Einhaltung neuer Regelungen der Unternehmensführung und für Investitionen, um den nachhaltigen Umbau der Realwirtschaft zu beschleunigen.

Ob Geschäftsleitung oder Risikomanagement, Compliance oder Kundengeschäft – in nahezu allen Bereichen stehen Finanzdienstleister vor der Herausforderung, ESG-Kriterien zu erfüllen und sich nachhaltig neu auszurichten. Sustainable Finance bietet nicht nur eine enorme Chance für Finanzdienstleister, sich langfristig erfolgreich im Wettbewerb zu positionieren. Die erforderliche Transparenz stärkt auch das Vertrauen  von Kunden, Stakeholdern und Investoren.

Unsere Services:

• Hilfe bei der Positionierung
• Betroffenheitsanalyse
• Roadmap und Empfehlungen
• Umsetzungsleitfaden sowie Aufwands- und Ressourcenschätzung
• Implementierung und Übernahme von Projektmanagement-Aufgaben

Mithilfe unserer Experten können Sie alle Aspekte von Sustainable Finance innerhalb Ihrer Gesamtorganisation berücksichtigen und sich zukunftsorientiert positionieren.

Im Rahmen einer konzernweiten Initiative informieren wir in regelmäßigen Webcasts über aktuelle Entwicklungen im Bereich Sustainable Finance und tauschen uns mit unseren Kunden aus.